Vad är kundkännedom (KYC) inom casino?

Här lär du dig allt om vad KYC, eller kundkännedom är inom casino. Bland annat varför de undersökningarna är viktiga och varför de görs.

Vad är KYC inom casino?

KYC är en säkerhetskontroll som casinon gör för att verifiera att den som spelar är har åldern inne, för att förhindra pengatvätt, för att verifiera spelaren identitet och för att lyda de regler som licensutfärdaren har satt upp.

KYC är en engelsk förkortning som betyder Know Your Customer, som på svenska är kundkännedom. I Sverige är det vanligast att använda begreppet kundkännedom i stället för KYC, men det är inte fel att använda begreppet KYC.

Själva KYC-verifieringen görs oftast med Bank-ID ifall casinot har svensk spellicens, men för casino utan svensk spellicens, såsom casino utan Spelpaus, krävs andra verifieringsmetoder såsom fotokopia på pass, körkort, kontokort eller räkning.

Varför krävs KYC inom casino?

KYC inom casino krävs för att:

• Säkerställa att du som spelare är den du är.
• Säkerställa att casinot inte finansierar brottsliga organisationer. Casinon som inte kräver KYC av spelare när det behövs kan exempelvis få böter eller indragen spellicens.
• Säkerställa att du som spelar är över 18 eller 21 år. Casinon utan svensk licens har ibland högre ålderskrav än i Sverige. Åldersgränsen för spel på online-casinon i Sverige är 18 år.

Hur påverkar KYC säkerheten?

Säkerheten påverkas positivt när det finns KYC-krav hos det casino du spelar hos. Casinon med KYC-krav skyddar dig normalt bättre mot bedrägerier och hackare, och casinon som inte har krav på KYC är i många fall helt olicensierade.

Vid spel hos olicensierade casinon har myndigheter väldigt lite att säga till om, och kundsäkerheten nästan alltid är låg.

När krävs en KYC-kontroll?

Hos casinon med svensk spellicens

Hos casinon med svensk spellicens är det vanligt att behöva genomgå en grundlig KYC-kontroll med ID-handlingar när man vill ta ut mer än 20 000 kr från sitt spelkonto. KYC-kontroll med Bank-ID krävs alltid hos casinon med licens från Spelinspektionen.

Hos casinon utan svensk spellicens

Casinon utan svensk licens kommer i regel utföra en KYC-kontroll på dig när du skapat ett konto hos dem. I de få fall du inte behöver göra en KYC direkt kommer du bli ombedd att göra en KYC om du vill ta ut mer än 2 000 euro från ditt spelkonto.

Hos casinon utan licens

Casinon som inte har någon licens över huvud taget kan strunta i att ta KYC-kontroll på dig, men de casinona är inte särskilt säkra att spela hos. Blir du lurad av ett sådant casino kan inte svenska myndigheter hjälpa dig, och förmodligen inte myndigheter där casinot finns heller.

Vilka uppgifter krävs vid en KYC?

I regel krävs det att du lämnar in någon av dessa uppgifter:

• En fotokopia av ID-handlingar såsom pass, körkort eller nationellt ID-kort.
• En fotokopia på en räkning där ditt namn och din adress finns angiven. En elräkning eller telefonräkning brukar fungera bra att visa upp.
• En fotokopia på ett betalkort såsom VISA/Mastercard där CVC-koden, kortnumret, ditt namn och din signatur finns. Du måste i detta fall ta kort på både fram- och baksidan på ditt betalkort.

Är det säkert att skicka in ID-handlingar?

Ja, det är säkert att skicka in ID-handlingar till casinon. Casinon med svensk spellicens lyder de konsumentlagar som Sverige har såsom GDPR, så du kan vara säker på att dina personuppgifter behandlas på ett säkert sätt.

Casinon utan svensk licens har också personuppgiftslagar som ska följas, så dina uppgifter är säkra även där.

Vad krävs för att skicka in ID-handlingarna?

För att kunna skicka in ID-handlingarna till casinot krävs i regel bara en smartphone med bra kamera och en stabil internetuppkoppling. "Vanlig" kamera, scanner eller dator krävs inte.

Hur KYC-verifierar man sig på bästa sätt?

Några bra tips för att KYC-verifiera dig på bästa sätt är att:

• Säkerställa att alla dokument är bifogade. Då slipper casinot be om fler uppgifter i efterhand, vilket förkortar behandlingstiden för KYC-processen.
• Säkerställa att fotokopiorna är av bra kvalitet. Ditt ansikte ska synas på ett tydligt sätt och detsamma gäller för all text och annan information.
• Säkerställ att handlingarna är aktuella. Fotokopiorna på de handlingar du lämnar, såsom körkort eller pass, ska komma från ID-handlingar som är aktuella, alltså inte utgångna. Lämnar du en räkning eller ett lönebesked får det dokumentet inte vara mer än 3 månader gammalt.
• Skicka in dokumenten direkt. Då slipper du vänta allt för länge innan du exempelvis kan ta ut dina pengar. En handläggningstid finns alltid, så det är alltså bra att vara ute i god tid.
• Spara de dokument du skickar in så du kan använda dem igen. Spara viktiga dokument kan du göra via molntjänster såsom Google Drive och OneDrive, som i sin tur erbjuder gratis molnlagring upp till en viss gräns.

Vad händer om man inte verifierar sig?

Om du inte KYC-verifierar dig kommer du inte kunna ta ut de pengar du har på spelkonto, och om en KYC krävs redan vid registreringen kommer du inte kunna spela över huvud taget.

Om du vägrar genomgå en KYC efter att casinot sagt till dig flera gånger kommer ditt konto att spärras. Normalt försvinner då också de pengar du har på ditt konto.

När ditt konto spärrats hos ett casino kommer du förmodligen inte kunna spela hos andra casinon, alltså även konkurrerande casinon, då du stämplats som en högriskkund. Att spela hos casinon som ägs av samma moderföretag är helt omöjligt om du vägrat genomföra en KYC.

Är KYC samma sak som AML?

Nej, KYC är inte samma sak som AML. KYC säkerställer att spelaren är att lita på, och AML, eller Anti-Money Laundering, är en bredare kontroll än så. KYC-processen är en del av AML, men AML kräver fler insatser av casinot. För att ett casino ska uppfylla kraven på AML krävs KYC och detta:

• Övervakning av transaktioner. Ett exempel är att leta efter många transaktioner med små belopp, så kallad "smurfing", som ofta är ett försök till pengatvätt.
• Rapportering av misstänkta transaktioner. Om konstiga transaktioner upptäcks ska myndigheter såsom Polis och Skatteverket meddelas så snabbt som möjligt.
• Utbildning av personal för att minimera risken för penningtvätt. Personal som arbetar hos online-casinon ska ha vetskap om alla vanliga sätt som brottslingar använder sig av för att tvätta pengar.

Vanliga frågor